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Euler:专注长尾市场资产借贷协议

admin 2021-07-14 1515 浏览

参与近期即将上线的测试或许可获得项目空投奖励。

专注长尾市场资产的去中心借贷协议 Euler 宣布将于近期开启 bug 测试赏金计划,并在 2021 年第三季度正式上线 v1,参与协议试用的用户可能还有机会获得空投。

这并非一个新项目,早在 2020 年 6 月,Euler 便从一百多个项目中脱颖而出,获得由 Encode Club 举办为期 8 周的 Spark 高校黑客马拉松的在线竞赛的第一名。

Euler 是一个建立于 Aave、Compound 等借贷协议基础之上的协议,它允许用户为任何 ERC-20 代币创建自己的借贷市场,并提供 Reactive 利率模型以减少治理干预。

截止发稿,Euler 已经与安全公司 Solidified 和 ZK 实验室达成合作,并对 v1 版本智能合约进行审计和检查。审计报告已发布于 GitHub,其中发现了 4 个轻微的问题,但不存在关键性错误。接下来,Euler 将推行 bug 赏金活动。

长尾市场资产也将有机会参与借贷市场

根据 DeBank 数据显示,目前以太网络上的抵押借贷总量为 174 亿美元,然而相对于整个以太坊网络上的代币总量而言,也不过九牛一毛。并且在这些借贷协议中,还充斥着大量稳定币以及 ETH、BTC(wBTC)等不愁抵押的资产。

在传统市场,需求不旺或销量不佳的产品所共同构成的市场被称之为「长尾市场」。

即使目前 DeFi 发展如火如荼,除了热门和主流代币之外的「长尾市场资产」依旧缺少配套的 DeFi 工具。Euler 的创立正在为那些被市场忽略的代币提供获得进入借贷市场的可能。

Euler 总结了自身的三点创新:

-任何资产都可以通过 Euler 进行质押借贷(目前仅支持 ERC-20 代币):在 Uniswap 去中心化时间加权平均价格(TWAP)预言机的驱动下,任何用户都可以创造自己的借贷市场。而非其他协议需要通过社区投票以决定是否上线某一代币。(律动注:时间加权平均价格并非使用当前价格,而是一段时间内的平均价格,下文将会详细介绍。)

-风险最小化:Euler 将根据用户抵押资产与借出资产的相关风险系数调整借比率,这有助于降低协议清算率。

-Reactive 利率:由控制理论作为支撑的利率模型可以确保 Euler 货币市场能够适应实时波动的市场环境而无需治理干预。

为了让更多用户能够直观了解 Aave/Compound 和 Euler 利率的区别,官方制作了两张利率可视化图。

Aave/Compound 利率:

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第1张

Euler 利率:

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第2张

时间加权平均价格有何优点?

正如上文提到的,Euler 最大的特色便是能够为长尾市场资产提供借贷功能。能够实现这一功能最主要的原因是,Euler 引入了时间加权平均价格这一被 Uniswap V2 使用的构建块。

时间加权平均价格的工作方式是记录 Uniswap 代币池一段时间的价格和时间长度,然后计算这段时间的平均价格。

在此,我们可以进行一次加权平均价格计算的示范:

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第3张

某一代币某段时间价格走势

将时间与价格相积,获得如下图的一条折线。该折线图表示随着时间的推移,该代币的价格累计程度。

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第4张

当计算某段时间的加权平均价格时,只需要在折线图上取时间的始末两点,相减,并除以这段时间便可得到平均价格。

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第5张

时间加权平均价格这一机制意味着 Euler 市场不会受到价格短期影响,操纵者想要影响市场必须使得代币在一段时间内处于高位(或地位)。当然,这也表明闪电贷等在同一区块完成的借贷无法在 Euler 中使用。

时间加权平均价格也并非只有优点。由于 Uniswap 智能合约只存储当前价格,想要计算一段时间的加权价格必须检索此前的合约,这可能需要花费更多的 gas 费用,并且可能还会产生因合约记录信息太旧而无法获得真实价格。

融资信息

2020 年 12 月 16 日,Euler 宣布完成 80 万美元种子轮融资。本次融资由 Lemniscap 领投,LAUNCHub Ventures、CMT Digital、Divergence Ventures、Block0 和 Cluster 以及 Coinbase 的 Luke Youngblood、Richard Burton、Product Hunt 首席执行官 Josh Buckley 参与投资。

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第6张

同时,Euler 在完成融资之后还聘请了 PieDAO 的 Mick de Graaf 担任顾问。

项目团队

Euler:专注长尾市场资产借贷协议 Euler 市场 协议 资产 专注 RED交易平台 RED RED价格 新闻  第7张

Michael Bentley:

Michael Bentley 是 Eluer CEO,曾在牛津大学和英国伦敦大学学院担任博士后研究助理。

Jack Leon Prior:

Jack Leon Prior 毕业于萨塞克斯大学,是 Eluer 全栈开发工程师。

Doug Hoyte:

Doug Hoyte 是 Eluer solidity 开发工程师,拥有十数年开发经验。

Mick de Graaf: 

 Mick de Graaf 是 Eluer 顾问,同时 Mick de Graaf 还在 PieDAO 担任首席技术官。

从该项目的命名以及官方 logo 来看,似乎是在致敬 18 世纪伟大的数学家莱昂哈德·欧拉的欧拉角。欧拉角是用来描述刚体在三维欧几里得空间的取向,任何关于刚体旋转的旋转矩阵是由三个基本旋转矩阵复合而成的。而在 Euler 项目的设想中,任何代币都可实现抵押借贷功能。

目前,Euler v1 已经通过审计,未发现严重 bug。官方表示后续将推出 bug 赏金计划,参与协议试用的用户可能还有机会获得空投。

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