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DeFi词汇从入门到精通一览

admin 2021-05-05 1050 浏览

词汇1:  TVL

TVL即Total Value Locked(总锁定价值),泛指一个加密通证项目用户所抵押的数字资产的总价值。人们常以TVL的增长代指通证项目的上行。但在流动性挖矿兴起后,Aave、YFI等复杂金融应用出现的同时一并提供锁仓与借贷功能,这致使简单的TVL很难作为衡量加密通证项目的单一指标。

词汇2:公平启动

公平启动,英文又叫“fair launch”,意即指项目发行代币的时候,每个人都有公平的参与机会,大部分通过提供流动性贡献获得代币。这种模式相对于古典VC融资,后者往往投资机构和团队占大部分代币分配,且持币相对集中。但是,所谓“公平启动”,大部分也只是程序公平,而非实质公平。在DeFi挖矿的大浪潮中,很多所谓“公平启动”的项目,特别是流动性挖矿类项目,实际上成了“大鲸鱼”的游乐场,最终代币分配的集中度相比VC融资有过之无不及。“公平启动”这类型融资方式适合于不需要大量前期投入的DeFi项目,所以多见于分叉项目或协议组合项目;这类项目早期往往通过社区化运作,不失为融资民主化的很好尝试。

词汇3:价值捕获

价值捕获在商业中指从交易行为中获取价值。如大部分互联网公司都是通过数据来捕获用户日常使用带来的流量的价值,从而转换为自己的现金流收入。对于DeFi来说,大部分服务商,实际上是工作在资产储存协议和公有数据记账之上,是一层很薄的应用层,大部分DeFi与其说是一个应用,更确切的说是一层协议。这导致了讨论DeFi协议如何从交易中捕获价值变成了能否完成商业闭环的重要因素,也是大家关注的焦点。这中间有很多尝试,有收取手续费的aave或者compound,也有利用token的尝试,比如sushiswap。DeFi协议如何防止拷贝,捕获价值,面对竞争,完成商业闭环,这是DeFi作为协议层将面临的长期问题。

词汇4:rebase

DeFi领域有一类代币拥有弹性供应量机制,即每个代币持有用户的钱包余额和代币总量会根据此代币价格的变化而等比例变动。rebase是用于指代此类代币供应量弹性调整过程的专用术语,正如同中文字面所表述的意思一样对代币供应量进行“重新设定”。此概念的首次提出者是Ampleforth。以Ampleforth为例,每隔24小时,当交易均价高于1.06美元时,一次rebase会导致所有用户钱包余额和代币总量等比例通胀。反之当均价低于0.96美元时,rebase会导致通缩,而均价介于这两者之间时,rebase则不会影响代币供应量。值得注意的是,此类代币机制后续被很多新币种借鉴模仿,rebase操作对代币供应量的调整公式、周期和机制也因各个项目而略有不同。

词汇5:APY

收益率(Annual Percentage Yield),一种基于时间的资产投资回报率(ROI)的衡量方法。例如,100美元按2%的年收益率投资,一年后将获得102美元,这100美元在这一年中没有任何复利。

词汇6:DApp(分散式应用程序)

DApp指分散式应用程序,是一切DeFi的基础。如同DAO一样,DApp是本质也是自己运行的应用程序,没有管理者或中间人,允许用户在程序之间进行资金的转移。

词汇7:Approve

操作过Uniswap的用户经常能看到这个词。Approve(中文单词:赞成; 同意; 批准)是ERC20 Token都有的一个功能:允许另外一个帐号,可以是个人帐号,也可以是智能合约帐号,使用你的部分资产。所以approve之前请确保对方的可靠性。

词汇8:清算 / Liquidation

清算的意思是,当你的抵押物价值跌落至接近债务甚至无法支撑债务时,Defi协议就会让其他人买走你的抵押物。

词汇9:Pump and Dump(抬高价格,逢高卖出)

“pump and dump”这个术语是指购买者同时入场一种虚拟货币或代币,炒高其价格然后立即全部抛出,从而导致价格暴跌。

词汇10:SushiSwap

Sushi 在 DeFi 领域,一般指SushiSwap或其平台代币SUSHI。由于SushiSwap的创新奖励机制和SUSHI社区戏剧性走向,而受到DeFi投资者广泛关注。SushiSwap是一个延续了Uniswap核心设计的去中心化协议,采用自动做市机制(AMM)。交易手续费同Uniswap一样为0.3%,但额外区别在于其中的0.25%会分配给流动性提供者(LP),而剩下的0.05%会由SushiSwap回购SUSHI来分配给SUSHI代币持有者。

词汇11:币安智能链 Binance Smart Chain(BSC)

币安智能链主网已经上线,作为币安链的平行运行链,币安智能链可实现智能合约创建以及BNB质押挖矿等功能。与币安链不同的地方在于,BSC拥有智能合约功能并与以太坊虚拟机(EVM)兼容。这里的设计目标是保持完整币安链的高吞吐量,同时将智能合约引入其生态系统。 

词汇12:PancakeSwap

PancakeSwap采用自动做市商("AMM")机制,可以在Binance智能链上进行兑换。速度快,费用低,并且允许任何人参与。PancakeSwap的目标是成为Binance智能链上的第一流动性提供者和创新游戏化农业机制的发源地,推动其机制融入其他链和其他领域。

词汇13:Venus

Venus(XVS)一个基于币安智能链(BSC)的借贷与稳定币发行平台。Venus旨在建立一个币安智能链上的去中心化金融(DeFi) 借贷市场,并允许通过一系列BEP-20抵押资产发行合成稳定币资产。XVS是平台的原生BEP-20治理代币,主要被用于参与平台治理,譬如对于产品升级,添加新抵押物类型,调整平台参数等进行投票。

词汇14:AutoFarm

Auto是在币安智能链上的收益挖矿聚合器,其目的是帮助用户优化在DeFi中各种dApp中的挖矿收益。该项目有以下主要组成部分:AutoFarm Vaults:AutoFarm Vaults是一个挖矿收益优化平台,致力于为DeFi用户提供以理论最佳间隔自动复利的挖矿收益,同时通过智能合约和收益优化策略来降低手续费成本。AutoSwap:AutoSwap是一个DEX聚合器,可以为用户在DEX交易中提供最好的价格。AutoSwap将交易拆分并导流到多个DEX,以确保获得最佳价格和最低滑点。

词汇15:Tokens(代币)

代币(又称为令牌)通常与比特币和以太币等加密货币混淆在一起。最常见的代币是ERC-20代币,它们在以太坊区块链上运行,是DeFi的大部分构成。

词汇16:Gas fees(矿工费)

矿工费是以太坊“矿工”在区块链上处理交易时产生的费用(亦可以理解为区块链网络中的交易费用)。以太坊主链的矿工费以钱包里面的ETH支付,币安智能链(BSC)主链的矿工费以钱包里面的BNB支付。

词汇17:Collateral(抵押品)

在许多DeFi平台上,用户可以在一种加密货币或代币中进行抵押,以便借入另一种加密货币或代币,例如使用以太币(ETH)借入DAI。

词汇18:DApp(分散式应用程序)

DApp指分散式应用程序,是一切DeFi的基础。如同DAO一样,dApp是本质也是自己运行的应用程序,没有管理者或中间人,允许用户在程序之间进行资金的转移。

词汇19:Ethereum(以太坊)

以太坊也许是目前仅次于比特币的最重要的区块链,也是DeFi的“发源地”。它的作用就像DeFi世界中大多数dApp的项目库一样,架构底层基础,使目前的一切成为可能。

词汇20:Smart contract(智能合约)

智能合约(英语:Smart contract )是一种旨在以信息化方式传播、验证或执行合同的计算机协议。智能合约允许在没有第三方的情况下进行可信交易,这些交易可追踪且不可逆转。我们已经多次提到智能合约,因为没有智能合约就没有DeFi,重要性不言而喻。 

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