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【项目面对面】Solv:用Financial NFT激发DeFi新潜力

admin 2021-04-28 1116 浏览

今日16:00,Solv联合创始人数字资产研究院副院长孟岩做客币世界直播间《项目面对面》栏目,进行《Solv:用Financial NFT激发DeFi新潜力》直播分享。

【项目面对面】Solv:用Financial NFT激发DeFi新潜力 Financial DeFi 项目 潜力 面对面 CLF合约平台 CLF CLF价格走势图 新闻  第1张

以下为直播实录。

币世界:孟岩老师在业内深耕已久,Solv是您发起的第一个项目,可以简单给大家介绍一下Solv吗?

孟岩:Solv是一个开放的数字票证通证市场,可包容多个应用。而Solv IC Market是我们创建的第一个应用,用于解决投资者锁仓份额交易的问题,是我们进入市场的突破口。

理解Solv,核心点就一个:我们创建了一种新型的数字票证通证,把票证这种资产引入DeFi,可以认为是Solv的全部要义就这一句话。

数字票证的英文翻译是什么呢?我们建议是Financial NFT。Financial NFT是目前整个数字资产市场当中的一块重要缺失,这种缺失很大程度上是由于底层资产协议的性能不足。我们团队设计了一种创新、性能强大的 NFT 通证标准:vNFT来标准化和简化高阶Financial NFT的表达和开发,并且提供一个去中心化的交易平台支持Financial NFT的交易。

把Financial NFT引入DeFi是一件意义非常大的一件事,我们团队会创建应用作为切入口。

作为第一步,我们基于vNFT创建了投资凭证(Investment Certificate,IC)和 IC交易市场,向加密社区展示Financial NFTs的高度灵活性和强大潜力。

币世界:目前市场上普遍都用ERC-721实现NFT,Solv团队推出了一个全新的票据通证标准vNFT,孟老师可以简单介绍下vNFT吗?用vNFT创建Financial NFT会带来什么新功能或者能实现什么新的DeFi应用吗?

孟岩:vNFT是ERC-721的升级版,是一种支持数量描述的NFT,支持合并、可拆分、编程、添加新功能等,并且兼容 ERC-721 ,也就是vNFT可以直接运用已有的ERC-721基础设施。ERC-721是为游戏创建的,在应用于金融协议时就会出现种种不适配。前段时间Uniswap发布了V3版本白皮书,这一版本最大的亮点在于做市商可以集中流动性做市,而这种功能的升级依赖于将LP Token由原来的同质化资产转化为NFT。Uniswap V3并没有给出明确的实现方案,但其白皮书提到的其中一个供选方案便是用ERC-721实现V3版本的LP Token。但若用ERC-721包装LP Token就意味着做市商修改做市的价格区间时都需要撤出已提供的全部资产头寸,销毁LP Token ,显然会加大用户资产管理的难度和流动性池子深度稳定性。

而若用vNFT实现V3版本的LP Token,在修改部分资金的价格区间时,可以把LP Token拆成两部分,对其中一部分修改价格区间,不仅能够尽可能地保证资金池的稳定性,而且也便于做市商管理自身资产头寸。

从Uniswap V3可以看出DeFi产品的进化越来越显示出对于Financial NFT的强烈需求。vNFT可以拆分、可以合并、可以升级,这使得它可以创建加密市场从未有过的灵活Financial NFT 。至于新的DeFi应用,vNFT可以为DeFi带来分期付款、团购等更加复杂的金融应用,想象空间很大,我们希望把更多的想象空间留给开放社区。

币世界:在那么多的Financial NFT用例中,Solv为什么首先选择了投资凭证市场?

孟岩:过去几年我为许多项目做通证方案设计,我发现所有项目的通证经济模型都有一个死穴:投资人与项目之间利益难以调和。举例来说,在牛市的时候,投资人希望及时出售持有的代币份额套现。但投资人这种抛售行为会给代币现货市场带来很大的资金卖盘压力,对项目币价产生打压,对项目造成伤害。为了应对这种情况,项目方往往会为私募代币份额设计一系列严格的锁仓条件加以限制。锁仓条件使得投资人持有的代币份额在锁定期内无法出售流通。但这种方式就像掩耳盗铃,总有锁定期满的时候,几乎每个解锁的时间点都成为代币价格的风险点,币价会受到或多或少的冲击。优化通证经济模型设计可以解决很多问题,但投资人与项目方的这一矛盾无法仅依靠经济模型来解决。

这一问题的关键在于转让份额时无法附带锁仓条件一并转让,Solv IC基于vNFT实现的投资凭证IC ,是一种记录了释放规则的可流转份额凭证,既满足了项目方代币管理的需求又保证了投资人资产的流动性。

私募份额交易市场只是vNFT的第一个应用,不仅仅是投资凭证,本质上vNFT可以描述许多复杂的契约关系,代表特定规则下未来提取某种现金或是物品的权利。我们团队之所以决定将私募份额交易市场作为我们的第一个应用,是因为从我个人对加密行业的观察来看,私募份额交易确实是一个存在已久的棘手问题。就目前来看,我的这一判断也获得了业内投资人和合作伙伴的认可。

币世界:Solv的应用暂时还在加密世界,票证是个巨大的市场,Solv有没有拓展现实资产的计划呢?

孟岩:我们认为票据是现实世界资产上链的一个重要通道,甚至可能是最重要的通道。因为我们现实世界中解除最多的资产,其实很多都是标准工业品,它们非常适合用票证的形式来描述,继而实现上链。

我们是有这样的计划的,但我们希望更多地依赖我们的合作伙伴,由我们的合作伙伴来把现实世界的资产和资源整合起来,用合规的手段和流程将这些现实资产变成Financial NFT,在合规的交易场所来进行交易。我们希望用合作的机制来完成这个计划。

币世界:据最新消息得知,Solv IC Market昨日智能合约已部署至以太坊主网,可以请孟岩老师给我们介绍下IC Market有哪些功能吗?会给 DeFi 一级市场带来什么改变?

孟岩:IC Market 会在5月面向所有项目方开放申请,目前已有超过十个知名项目的 IC 发行计划。Solv IC Market 用 vNFT 票据通证协议创建投资凭证票据通证(IC), IC 代表投资人与项目方之间的契约关系,IC 的转移就代表投资份额的转移。高性能的底层协议使 IC 既能表达复杂的锁仓条件和释放模式,又可以支持拆分与合并,这种高性能带来一个全新的 DeFi 一级市场。 

项目方可以在Solv IC Market 自由定制代币发行与锁仓计划,通过将 ERC-20 Token 存入 Solv 协议中,设置锁仓解锁规则(线性解锁、阶段解锁、一次性解锁)、解锁时间,就可创建一张附带解锁规则的 vNFT 票据,也就是 IC 进行融资 。这会极大降低项目融资门槛,帮助到更多初创项目。 

至于投资人,他们可以随心所欲的拆分IC Token,在 Solv IC Market 部分或全部转让 IC 票据,还能自由设置多种出售模式(固定单价销售/线性降价销售),而购买者则可以在 Solv IC Market 上“货比三家”,购买最优惠的IC。IC 中的解锁条件触发后,投资者可以领取依照合约规定所释放的 ERC-20 Token。

币世界:您怎么看目前 NFT 市场的狂热,是一时的泡沫还是一个新时期的开端, 未来 Financial NFT 会在加密世界中处于什么样的位置,捕获多大的市场价值

孟岩:任何牛市都有泡沫的成分,当前的NFT 市场也有泡沫。但相比于那些整天盯着泡沫的人,我更关注其巨大的潜力。

很长一段时间,数字资产中几乎只存在匀质资产,匀质通证是一维数字资产,只有数量这一个维度,是单向度的数字资产,适合描述现实世界中的货币、股票等。NFT即非匀质通证,则是无限维的。其实,现实世界就是非匀质的,世界上没有两片完全一样的树叶。NFT与现实世界非常类似,NFT有很多优势,可以容纳大量信息,也可进行扩展,这也是NFT尤其让人兴奋等原因所在。

从交易市场角度分析这个问题,NFT出现之后,整个加密市场就会出现一个巨肥巨长的尾巴。所有匀质化资产和主流币种以及新兴数字资产只是这条完整曲线的头部而已,NFT出现会使市场的产品出现一个巨肥巨长的大尾巴,而Financial NFT 会在长尾中占据一席之地。这条大尾巴我们在互联网电商时代见过。我们知道这条尾巴的威力,我们在自媒体领域也见过这条尾巴。某种意义上来讲,像长尾理论里提到的,电商巨头、媒体巨头都是产品长尾理论的主要受益者。

Financial NFT 将 NFT 引入 DeFi,DeFi将会成长为全品类加密交易市场。从这个意义上来将,再用 DeFi来描述就会显得有些狭隘,因为这个市场会变成一个完整通用的加密商品交易市场,不一定是DeFi,而是 Decentralized Commercial,所有的商品品类可能都要用DeFi所创造出来的机制和逻辑来加以实现。

因为 Financial NFT 的加入,DeFi这个市场在未来不久将会有千倍扩张,会让人们的市场行为从纯粹投资行为转而出现投资及消费行为。第一个出现的消费行为便是收藏。我个人是非常看好Financial NFT方向。

币世界:Solv的上币计划目前有安排吗?流通量和锁仓机制是怎么考虑的呢?

孟岩:Solv 是一个典型的 DeFi 项目,因此我们也需要通过通证来建立一个去中心化的协作组织。我们的治理通证也叫做 $SOLV。但 Solv 是一个偏重产品的项目,因此目前还没有关于通证的发行流通计划。我们希望先把产品做好,积蓄势能。不过有一点可透露,我们会发行多种期限的Solv IC,因此 Solv 的通证除了现货市场之外,还会有一个活跃的 IC 票据市场。

币世界:您提到 vNFT 是一个开放的协议,您期待未来还有哪些 Financial NFT 应用出现?Solv 会为其他想要投入 Financial NFT 的开发者和项目团队提供什么支持? 

孟岩:vNFT 是一个通用的数字票证描述协议,它的角色跟 HTML 一样。你可以用 HTML 表达各种网页,同样的,你就可以用 vNFT 表达各种数字票证,从而创造无穷无尽的新的数字资产应用。

这里我据一些例子,大家可以自行开开脑洞。

比如我们可以用vNFT 来做加密艺术品,然后实现艺术品可拆分、份额化,支持数字艺术品的团购。

比如我们还可以用vNFT 来代表应收账款、期货、期权、互换合约、保险单,这将大大简化数字金融衍生品系统的复杂度。

比如我们可以用vNFT 来制作领货券、门票,使用起来超级方便。

我们甚至可以用vNFT 来表达一个尚未还清贷款的按揭资产,这样的话配合一些智能合约机制,可以做数字资产分期付款购买的业务。

总之,只要你敢想,vNFT 可以支持的资产类型和应用类型是丰富多彩的。我有的时候跟团队说,vNFT 就好像 HTML 一样,HTML 可以描述所有的网页,vNFT 可以描述所有的金融票证资产。这里的想象空间是无限的。 

Solv会向优质项目团队免费开放 vNFT 标准和解决方案给予支持,此外, Solv 还会为优质的项目团队提供生态补贴。 vNFT 是 Financial NFT 进入去中心化世界的第一个入口,早期项目团队面对的是一片蓝海。

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