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通过OTC交易入金,为什么现在要审核流水了?

admin 2021-04-02 1535 浏览

现在,OTC买币需要审核流水已经成为一种常态,无论是火币、OK还是币安,在OTC交易买币可能都面临OTC商家要求审核流水的情况。客观来看,这可以有效降低卖币商家被冻卡的概率,但与此同时,它其实也给很多正常交易的用户来了诸多不便。

不过,这其实情有可原。因为信息不对称性,OTC卖家其实根本不知道用户支付的钱是不是风险资金。所以在交易过程中,商家一直都比较弱势。很多时候,OTC卖家在交易时都会面临冻卡风险。

一旦卖家收到不法资金,那么他们最终损失的可能不单单是一笔交易资金的问题,而是可能导致放在被冻结的那张银行卡里的全部资产在短时间内都无法使用,届时急需用钱的商家可能需要通过各种渠道寻求资金周转,其困难处境不言而喻。

OTC卖家审核交易流水的目的主要是为了尽可能地规避黑产,保证自己收到的资金是安全的。但实际上,平台并没有硬性规定OTC交易必须审核银行流水,这是商家的自发行为,该行为也给买币的正常用户增加了一些不便的操作流程。

但用户主动配合审核流水其实是有好处的,除了可以帮助订单更容易和更快地成交,配合流水审核还可以保证自己的交易的安全,因为要求提供银行流水的商家基本上都是正常的OTC商家。 

另一方面,正常用户在入金的时候,很少有人会在第一时间选择提币或出金。但不法分子为了快速将非法资金变现,他们通常都会在入金后的短时间内通过多笔小额提币或出金进行“变现”。

火币等主流平台现在都能风控到这类操作并将其锁定为可疑账户执行冻结。因此,我们在OTC交易的过程中主动配合银行流水审核还帮助平台迅速定位到OTC交易市场中的风险资金,长期来看有利于促进OTC市场更加稳健地向前发展。在良好的交易环境下,我们被冻卡的潜在风险无疑也会大大降低。 

去年的断卡行动让外贸、第三方支付、以及加密货币行业的冻卡现象频出,但其实绝大多数都是误伤,在冻卡三天后解除的还是占大多数。而随着对黑产资金打击面的不断扩大,总体来说成效比较明显,通过观察我们也可以发现,现在场内的风险资金已经越来越少了,行业实际的冻卡情况也有所缓解。

但现在冻卡的情况或多或少还是存在的。“面对冻卡我们应该怎么做?”相信这也是很多人都面临问题。关于“冻卡”,这里有几个小建议可以让大家参考一下:

首先,在OTC交易被冻卡,我们可以先等待72小时,同时在第一时间找到银行了解冻卡的原因以及申请冻卡的侦查机关;其次,我们还要尝试及时跟侦查机关取得联系,说明事情始末,在这个过程中可能需要我们自证清白。

关于“自证清白”我们主要围绕几个点:(1)比特币买卖交易是合法的交易;(2)自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情;(3)配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等;(4)自身要非常清楚,个人从事数字资产的交易,不触犯法律。

而提供的资料就包括:完整的交易记录,比如银行卡流水,链上交易记录,交易平台的订单记录,包含沟通交易内容的微信聊天记录、以及其他可以证明资产合法的证据,甚至是收入证明等。

有些时候,地方机关可能需要我们本人前往当地配合调查的,这种情况下建议要有人陪同,一般可以寻求专业法律人士帮助。最后,如果已经提供了充分的证明材料,但还是无法解冻的,或者在沟通过程中发现办案人员有违规行为的,我们可以依照相关法律规定,进行申诉或者控告,按照法律规定,公安机关需在法定期限内给予处理。

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