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虽然遭遇安全漏洞攻击,但这个名为「88mph」的项目仍有可圈可点之处

admin 2020-11-20 1725 浏览

刚刚启动流动性挖矿两天的固定利息加密借贷协议 88mph,因合约漏洞导致攻击被紧急关停,幸运的是,项目方反应迅速将资金安全转移,并在不到 24 小时内完成了漏洞修复,并宣布 将于北京时间 11 月 21 日凌晨 4 点重启第二轮流动性挖矿,新启动的流动性挖矿同样持续 14 天,将向参与用户分发 88,000 MPH 代币

颇具戏剧性的是,由于团队冻结了该名攻击者放在 MPH 债券合约中价值 10 万美元资产,并决定将这些额外的收益分配给流动性提供者,因此这一次攻击不但没有导致用户遭受损失,反而还让首批参与者获得了一笔意外的「奖励」。

在这场与黑客的正面交锋中,88mph 开发团队通过及时的反应有效保护了用户的财产安全,并在很短的时间里完成了漏洞修复,反而为项目赢得了口碑。不过这一安全事故又一次为市场敲响了警钟,高利润的 DeFi 游戏同样孕育高风险,即使是经验丰富的开发者以及已通过审核的合约,也不能百分之百保障安全。

88mph 攻击事件始末

11 月 16 日,固定利息加密借贷协议 88mph 启动流动性挖矿。

根据官方公告,此次流动性挖矿将持续 14 天,用户可通过存款和购买浮息债券获得其原生代币 MPH,通过在 Uniswap 上为 MPH/ETH 交易对提供流动性赚取更多原生代币 MPH,88mph 将通过此次挖矿计划总共分配 88,000 MPH,每日分配约为 6285 MPH。

就在流动性挖矿启动后两日,一名攻击者利用 MPHMinter 的合约漏洞试图盗取其在 Uniswap 流动性资金池中的所有 ETH,结果被著名白帽 samczsun 发现并通知了项目方。

开发者随即暂停了流动性挖矿,将 ETH/MPH 池中的资金转移到治理多签钱包中,以保持资金安全,并在不到 24 小时的时间里永久修复了漏洞。

与此同时,由于开发团队冻结了该名攻击者放在 MPH 债券合约中价值 10 万美元的资产,并决定将这些额外的收益分配给流动性提供者,此次向流动性提供者空投的 ETH 包括本金和攻击者的部分 ETH。也就是说,这一次攻击用户财产不仅没有损失,反而还小赚一笔。

截至目前为主,88mph 已宣布将于北京时间 11 月 21 日凌晨 4 点重启第二轮流动性挖矿,新启动的流动性挖矿同样持续 14 天,将向参与用户分发 88,000 MPH 代币。

值得一提的是,88mph 的开发者 Zefram Lou 背景坚实,涉足包括 Betoken 在内的多个区块链应用的核心开发,擅长以太坊 dApp 开发,熟练掌握 Python、Java,以及 Web 与 iOS 开发,热衷于区块链、机器学习、虚拟 / 增强 / 混合现实等,涉足的项目包括反大鲸 DAO 组织 WhalerDAO 、无损捐赠协议 PoolDAI 和 DAO 平台 Fantastic12。

事实上,88mph 早前就已通过 Quantstamp 的安全审核。根据 Quantstamp 出具的安全审核报告,88mph 的存款和债券智能合约已通过 Quantstamp 审核,其流动性挖矿和质押合约则是从 Synthetix 分叉而来。所有合约的所有权均已转移至 Timelock 合约。(Timelock 合约地址:0x4027d912A19E3Cd540FB580aF6A9088eAC738566#code)

此次安全审核中,Quantstamp 总共发现了 16 个问题,其中,高风险问题有 2 个(已解决),中风险有 1 个(已解决),低风险问题有 8 个(已解决),信息风险问题有 3 个(已解决)。

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可以看出,通过 Quantstamp 安全审核的仅仅是存款和债券智能合约,被攻击则是由 MPHMinter 合约漏洞导致。

这再一次提醒我们,在参与高回报的 DeFi 挖矿策略游戏时,应把安全看作是头等大事,即使团队开发经验丰富,合约已通过审核,也不能保障百分之百的安全。

不过,刨去安全风险,这个名为「88mph」的项目仍有可圈可点之处,以下简要介绍 88mph 有何独特之处、实现原理、独特的经济模型,以及刨去安全风险,这个项目的流动性挖矿是否值得参与?

88mph 到底是什么?

88mph 是一个新的固定利息加密借贷协议,允许用户存入多种加密资产赚取固定利率的利息,此时,存款人可获得一个代表自己存入资金的 NFT 凭证,同时保持无限的流动性。这和大多数浮动利息的加密协议不同,目前支持的加密代币有 aUSDC、cUSDC、cUNI、yUSD 和 ycrvSBTC。

也就是说,如果你以 10%的固定年化 APY 在 88mph 中存入 100 DAI,存储期为 1 年,1 年到期后,你可以获得 110 DAI。

对于波动性如此大的加密资产来说,88mph 是如何实现总是提供固定利率收益呢?88mph 是否总是可为存款人保证承兑固定利率利息?是否存在风险呢?

想要弄清楚这些问题,需要了解 88mph 的运行原理。

实现原理

实际上,当用户存入加密资产(USDC/UNI/yCRV/crvSBTC)时,88mph 会将这些资金投入 Compound、Aave 和 yEarn 这样的各种 DeFi 收益协议中赚取浮动收益,从而为存储用户的固定利息提供资金来源。

你也许会问,这些 DeFi 收益协议的利息都是浮动的,要是产生的收益小于应付给存储用户的固定利息呢?

88mph 通过将所有存款聚合在一个资金池解决该问题,这意味着 88mph 会将所有存储资金放入一个独立池中,一旦存款期结束,用户就可以从中提取存款。

将所有存款资金放入一个独立池中有什么好处呢?

第一个好处是平衡风险。由于池中有多种不同的协议代币,当一种协议的浮动利率 APY 下跌时,有可能另一种协议的浮动利率 APY 在上涨,此时,前者下跌造成的债务就可由后者浮动利率 APY 上涨产生的收益来弥补。从而降低破产风险,提升 88mph 系统中各种加密资产利率的稳定性。

第二个好处是保持 88mph 的偿付能力。一个池中各个存款的到期日有重叠的时间,也就是说,当一个更早到期的存款出现收益赤字时,可用另一个到期日更晚的存储本金支付前者的收益差额部分,虽然这本身不能直接解决债务问题,但结合风险平衡和浮动利率的波动性,有助于保持 88mph 的偿付能力。

如果有更坏的情况发生呢?即如果浮动利率 APY 降至很低并长时间保持该值的话,那么一开始基于较高浮动利率生成的固定利率值就会产生赤字,有可能无法承兑存款人到期日的利息收益,时间足够长的话,甚至可能导致整个池范围的破产事件。

为此,88mph 还提供了一种机制「浮动利率债券」。购买浮动利率债券后,即可填补池中一笔或多笔存款产生的债务,作为交换,债券买家则获得这些存款产生的收益。

比如,如果 Kevin 一年期限的存款利息生成不足,给 88mph 带来了 5 个代币的利息债务赤字(5%的固定利率),此时 Chad 购买了该债务的浮动利率债券,并填补了这笔债务。

此时,Chad 可获得的风险收益是这 105 个代币产生的浮动利率收益。由于 88mph 的固定利率收益等于初始浮动利率的 75%,所以,只要在 Kevin 存款有效期内,平均浮动利率下降幅度不大于 25%,Chad 总是会获利,而如果浮动利率上升,其利润就会增长。Chad 本质上是在对浮动利率做多。

当然,为了保障系统安全,激励「浮动利率债券」购买,88mph 同样采用了 MPH 代币奖励计划,即购买「浮动利率债券」赚取 MPH 代币。

MPH 代币有何用处?

88mph 核心业务是提供固定利息的加密借贷服务,允许用户借出多种加密资产获得稳定的利息收益,该收益以存入时刻该代币的浮动利息为基准计算得出(为其 75%),满足了想寻求稳定年化收益 DeFi 用户的需求,另一方面,「浮动利率债券」则提供了某种程度的保险机制,为系统提供更加稳定的安全保障,实际上,这相对于提供了风险分层,让风险偏好较高的用户有机会获取更高收益,同时承担一定风险。

以上两个功能是 88mph 产生长期价值的关键点,也就是说,只有其核心业务用得越多,产生的价值才越大,从而产生基于整个生态系统的正循环。

为了激励更多人使用这些核心业务,88mph 启动了此次流动性挖矿计划(初始代币分发),只要使用平台两个核心业务(以固定利息进行定期存款和购买浮动利率债券),就可以获得 MPH 代币奖励,定期存款基于存款产生的利息收益占比进行 MPH 代币奖励,而浮动利率债券购买则基于购买金额占比进行奖励。

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88mph 目前支持的代币有 aUSDC、cUSDC、cUNI、yUSD 和 ycrvSBTC,固定存储期限从最短 7 天到最长 1 年共有 7 种选项。

不过,和大部分挖矿项目不同的是,MPH 代币的持有并不是永久性的,而仅在业务有效期内有效,一旦到期,存款人可拿回本金和固定利息收益,此时权益凭证 NFT 被销毁,同时需将 90% 的 MPH 奖励代币归还给治理金库。

也就是说,在存款业务到期之前,你可以使用这些奖励的 MPH 代币做各种各样的操作赚取收益。比如,可参与流动性挖矿活动获得更多代币奖励。根据该计划,流动性提供者可在 Uniswap 上为 MPH/ETH 交易对提供流动性,同时将该交易对的 LP 代币质押在 88mph 上可赚取 MPH 代币奖励,在挖矿有效期的 14 天内,88mph 总共分发 88,000 MPH,每日分配约为 6285 MPH。

在持续 14 天的流动性挖矿有效期内,MPH 代币持有人可通过参与提供流动性赚取更多 MPH 代币,或者在该平台质押这些 MPH 代币赚取更多收益,收益来源包括其他相关协议(比如 Compound 和 Curve)的耕种收益,以及 88mph 协议上产生的费用(每一次取款 88mph 会从利息中扣除 10%作为协议费支出),该奖励以 DAI 的形式发放。本质上,MPH 代币是一种有有效期的生产型代币,只有参与平台的核心功能操作才可以借用,在这段期间,你可以使用它进行利益最大化操作。

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此外,88mph 采用了 NFT 作为用户存款和购买凭证,每一次存款和购买债券行为都会产生一个 NFT 凭证,持有者拥有取回本金和获得利息的权限。 以太坊的可组合性赋予了该 NFT 无限的可能性 ,比如可将该 NFT 作为抵押品在 RocketNFT 等贷款平台进行贷款,并在存款到期后偿还贷款。

延伸阅读:全景式解读下一个加密投资热潮 NFT

可以预见,一轮流动性挖矿结束后,基本上挖矿所得的大多数 MPH 代币会流入治理基金,此时,浮息债券购买不再有 MPH 代币奖励,而只限于存款功能奖励。接着会重启下一轮为期 14 天的流动性挖矿。

团队、治理和产品路线图

88mph 属于 Aave 第二轮生态资助计划 中的一个项目,并已通过 Quantstamp 安全审核。

作为 Aave 生态资助计划中的一支,88mph 支持的协议首当其冲是 Aave,不过暂只支持其中一种代币资产 aUSDC,其中支持的代币资产包括 cUSDC、cUNI、yUSD 和 ycrvSBTC。团队表示将集成更多 Aave V2 和 Curve 中的更多资产。

此外,88mph 计划启动更加智能的固定利率 APY 策略。此外,88mph 计划开发更多 NFT 的应用潜力,以将存款 NFT 作为一种资产凭证集成到更多的 Opensea 或 Rarible 上出售,在 Nftfi 抵押借入更多资产等。

治理

和大部分挖矿项目相同,88mph 鼓励用户进行核心操作后可获得治理代币奖励,不同的是,88mph 的代币奖励有一个时间期限,仅在业务期内有效,但到期后,你得归还 90% 的代币给治理基金库(Governance treasury,地址 0x56f34826Cc63151f74FA8f701E4f73C5EAae52AD)。88mph 计划集成 Snapshot 激活社区治理,将协议参数集成至治理模块,MPH 持有人将有投票权决定如何处置这些资金。

也就是说,每次用户操作后,真正获得的代币只有 10%,如果想获得 100% 的代币,就得另外花钱买回 90%,或者花更大(10 倍)的力度进行挖矿,拿回代币,拥有更大比重的治理权。这种设计机制导致的结果是,用户要么进行更多的操作行为,要么花费更多资金买入代币,才能获得掌握更大比重治理权限的投票代币。

在 88mph 生态系统中,MPH 代币被赋予治理功能,持有 MPH 代币可各种社区提案投票,包括但不限于协议参数更改、MPH 代币的归还比例(目前 90%),新的激励机制、资本效率策略和增长等。此外,MPH 代币还被赋予各种收益生息功能,无论是质押生息(奖励 DAI)还是提供流动性生息(奖励 MPH 代币),都可以获得更多收益。

可以说,MPH 代币不仅是一种治理权益代币,更是一种生产型代币,相当于一种生产工具,只不过这种生产工具的使用是有时间期限的。对于持有人来说,「租用」意味着时间紧迫,会促进他们更加极尽所能进行收益生产,获得最大化收益,另一方面,如果自己的生产收益在一段时间内持续有机增长,那么,这种租期机制的收益耕种也有利于促进现有用户延长业务,一定程度可以促进平台核心业务的有机增长。

开发基金

每发生一次存款操作或者债券购买行为,就会铸造出 MPH,与此同时,系统会根据新产生的 MPH 代币铸造出额外 10% 的 MPH 代币,发送至开发者基金,用于支付该协议未来开发和维护费用。

中心金融仍处于早期阶段,高收益的另一面是需承担高风险,高风险不仅意味着频发的攻击事件有可能让你血本无归,而且,作为一款去中心化的保本理财服务,还存在利率波动风险,劣后(买浮动收益债券)资产规模是否能满足系统需求还有待时间验证。

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