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DeFi新玩法:一文了解Aave的新代币架构提案

admin 2020-11-12 1439 浏览

在过去的几个月里,分析公司 Delphi Digital 一直在与 Aave 团队密切合作,以帮助指导 Aavenomics 的设计,并参与社区治理,作为这项工作的一部分,Delphi Digital 提出了一种新的 Aave 代币架构,理论上,它有助于改善 Aave 的资本效率、创新以及稳健性。

截至目前,这一提案已获得了 Aave 创始人 Stani Kulechov 的高度认可。

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背景介绍

DeFi 借贷领域,不断创新的 Aave 已取得了令人瞩目的成绩,根据其官网显示,目前 Aave 平台上的存款已超过了 15 亿美元,更令人印象深刻的是,这是在没有部署流动性挖矿激励措施下实现的,这意味着,尽管其他 defi 借贷应用的收益率更具吸引力,但 Aave 储蓄用户还是选择留了下来,这证明了 Aave 的产品及社区的质量。

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然而,我们最终会看到借贷业务会成为一种「资产负债表即服务」业务,这是一个竞争非常激烈的市场,因为任何拥有资产负债表的人,都可以有效地促进借贷。正如我们看到的,像 Uber、亚马逊、谷歌等其他大型科技公司都开始提供金融服务。而在加密货币领域,像 CREAM 这样的新贵,则通过承担更多的风险而吸引了一批用户,同时,像 Yearn 等项目也通过 stablecredit 解决方案进入借贷领域。

虽然像 Aave 这样的大型借贷池在其利率方面,具有一定的网络效应,但它们目前所采用的单一、无差别的资产池设计也存在缺陷:

  • 资本效率低下,将不同的风险捆绑在一起并提供混合回报,以吸引较窄的资本基础;

  • 通过增加失败实验的潜在成本来阻碍创新,因为这些失败会引发传染和系统性风险;

  • 竞争者要么引入激励措施,以促进吸血鬼攻击,要么冒着更大的风险加快行动,增加新的、风险更大的产品;

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新的代币架构提议

而新的提议,取消了全系统的安全池,而是替换成 aaveDAO (aDAO) 形式的分片安全池。每个 aDAO 管理自己的货币市场,并承担与这些货币市场相关的风险。

aDAO 代币通过锁定 AAVE 作为储备资产,以联合曲线的方式铸造。而联合曲线上的 AAVE 充当了安全池,承保了 aDAO 货币市场中的风险。

虽然 aDAO 是自治的,但它本身并不控制其他货币市场的智能合约

相反,aDAO 所做的任何决定都会被发送给 Aave DAO 来批准和执行。

这确保了锁仓价值 (TVL) 始终与 Aave 保持一致,使整个生态系统的网络效应最大化。

正如第一张图所示,新提议不再由一个单独的资金池管理所有的 AAVE 市场,而是分离了资本池,它们对各自货币市场的风险进行管理和支持。

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至关重要的是,当 aDAO 负责治理和支持其自身货币市场的风险时,用户始终是和 Aave 前端和智能合约进行交互。

这可以确保 Aave 控制用户关系以及锁仓价值 (TVL),提高分叉阻力以及整个生态系统的网络效应。

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由于复杂性被抽象了出来,用户体验也得到了改善,因此,理论上 Aave 可以更快地发展,并提供更多种类的保险货币市场。

而那些愿意承担风险的人被隔离和控制,并因此而得到适当的回报(aDAO 持有者)。

我们相信,这项提议会推动 Aave 成为一个信贷协议,而不是一个信贷工具,其目标是让 Aave 成为启动、发展及管理货币市场的平台,并从 Aave 现有的网络效应和规模中获益。

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