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被冻卡了不必慌,一文教你如何解冻银行卡

admin 2020-10-08 1153 浏览

近期很多社群在传冻卡的事,一时间搞得草木皆兵,人心惶惶。但聪明人很快发现,这次和六月那会的冻卡潮还不太一样,最近的冻卡涉及到多个行业,尤其是外贸、互金和数字货币行业,而且大多数是异地冻结,无论金额大小基本上都只是冻上三天,三天后就自动解封。

有些声音说近期高频冻卡,其个中缘由主要是因为今年的疫情导致经济不佳,电信诈骗和资金盘等各种形式的非法经济活动越来越多,于是地方加大了打击面,让原本安安分分交易的正常用户无辜躺枪。另一原因说得比较隐晦,意思是现在冻结账户罚款归属地方创收,实际上也不排除这一可能,但在这里就不做深入探讨了,感兴趣的朋友可自行了解。

最近冻卡频繁,但高发地还是在外贸和互联网金融领域。由于非法团伙可以同时利用多个渠道进行洗钱,经济犯罪涉及到的面相对较广,所以数字货币领域自然也难免遭受影响。

但事实上,现在业内冻卡情况并没有很多人说的那么夸张。我身边有很多在做otc的朋友,但近期中枪的就一个,而且只是临时冻结三天,到期后就自动解封了,与以往其实没有太大的区别。“三人成虎”的道理想必大家是聪明人也都懂,有时候一件事情说得多了,就很容易造成这件事很严重的假象。

被冻卡了不必慌,一文教你如何解冻银行卡 被冻卡 教你如何 一文 银行卡 以特币官网 以特币 以特币挖矿一天赚多少 新闻  第1张特别是第一次碰上冻卡的朋友,因为先前没遇过,等事情真正落到自己头上就觉得天都快塌下来了,于是到处求人询问解决方法。但老韭菜都知道,我们无非就简单炒炒币,那些骗钱洗钱的和我们一点关系都没有,从另一角度讲我们还是受害者,难道还担心公安把我们怎样不成?所以放宽心,被冻卡后耐心等个两三天,一般都会自动解封。

这里有人就问,要是三天后还被冻着咋办?很多人应该都不知道冻卡时间长了该怎么办,别慌,这里老韭菜和大家说下通常情况下我们该怎么做。

冻卡三四天后还没有解冻,这时候我们第一步要做的是联系银行,获取冻结机构的信息,最好是知道哪里冻结的,拿到相关办案人员的联系方式。但有些情况银行只能看到冻结机构,这时候就得自己去网上或其他方法找对方联系方式了。

拿到联系方式后我们可以和冻结单位取得联系并说明自己的情况,争取了解到究竟是哪笔资金出了问题,如果能知道和什么案件有关,涉及金额的规模,我们心里也会更有谱一些。当然,有些时候对方会要求我们到所在地配合调查,这时候一定不要躲也不要怕,准备好保留的交易资料,如实描述配合调查就好。当然,沟通的态度也要注意。一般情况我们要提前准备一些资料包括:

1、银行卡交易流水一份

2、银行卡复印件一份

3、身份件复印件一份

4、otc交易流水一份

5、本人涉案自述一份

前几个都比较简单,otc交易流水这个通常我们可以跟平台联系寻求帮助获得,但要注意越是正规的平台越不会主动透露用户信息,不过我们可以通过协商,让警方去联系交易所进行获取,像火币这一类的平台大都会主动配合。

最后是本人涉案自我陈述,说白了就是让你说清楚事情的来龙去脉,比如这笔交易是怎么发生的,你对对方的身份知不知情等等,这里要提醒大家,在和公安沟通的过程中一定要强调自己不知情,在法律上属于善意取得。不知道涉案自我陈述怎么写的话,可以参考下面这个:

被冻卡了不必慌,一文教你如何解冻银行卡 被冻卡 教你如何 一文 银行卡 以特币官网 以特币 以特币挖矿一天赚多少 新闻  第2张

被冻卡了不必慌,一文教你如何解冻银行卡 被冻卡 教你如何 一文 银行卡 以特币官网 以特币 以特币挖矿一天赚多少 新闻  第3张这里要和大家说的是,炒币并不犯法,更不是犯罪,现在相关单位都将炒币定义为一种投资方式,就像我们炒股买基金一样。不过有一点还是要注意,我们在描述事情经过的时候要说是进行虚拟商品交易,而不是虚拟货币。虽然现在有案例表明法律会保护个人的虚拟货币资产,但相关的法律法规还不完善,小心点总不会出错。

另外,如果被冻结资金很多,涉案资金较少,是可以协商扣押涉案金额等值的资金,将卡里剩余部分解冻的,这么操作公安机构一般会给我们开扣押资金的收据,之后只要等待案件处理好被冻结的资金自行解冻即可。如果冻结了很久还没有处理,我们还可以通过各种渠道进行投诉,当然我还没试过,有操作成功过的朋友可以分享一下经验。

话说回来,我建议大家有法币交易需求的尽量去火币这类大平台。火币一直对平台供应商执行非常严格的尽职调查和反洗钱审查,这个业内的朋友也都知道。和已经通过火币认证,并且最近一个月有上千笔交易的蓝盾商家交易,我们遇到冻卡的可能性是极低的。就像我身边一位做了好几年otc的老鸟说的,现在otc还是火币相对靠谱一点,如果火币都不行了,那别家的就更不用考虑了。

最后再多说一句,即使我们的银行账户不小心和其他非法账户接触到被污染了,或者不小心收到一些来路不明的资金而导致被冻卡了,我们不用太过于惊慌,因为这不是我们的问题,身正不怕影子斜,我们要有耐心,试下上面我说的这些方法,事情该解决的终究还是会给你解决的。

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